Deze week in het nieuws: het groeiende aantal schulden en financiële zorgen, vooral bij jongeren. Een goed moment om het te hebben over een gebruikte verkoopstrategie, die bijdraagt aan deze problemen: het bewust moeilijk maken van een product(keuze). Hoe werkt de strategie en waarom is deze zo vervelend? 

Bewust moeilijk maken - Hoe werkt het?

We hebben het dus niet over echt complexe producten zoals grafische software of een maanlander, maar over onnodig moeilijk gemaakte producten zoals leningen, verzekeringen, hypotheken, en inderdaad telefoonabonnementen. Onder het mom van “het beste voor iedere klant” worden heel veel alternatieven gecreëerd waaruit de consument moet kiezen, vaak uitgelegd in jargon ondersteund met complexe berekeningen. Denk aan samengestelde leningen of belbundels met hele specifieke kortingen en onduidelijke verschillen.  De toegenomen keuze-complexiteit maakt dat consumenten onzekerder worden en het niet meer echt snappen. Hierdoor laten ze zich meer leiden door het productadvies van de bankadviseur, verzekeraar of telefoonmedewerker, die vaak de net iets duurdere optie adviseert. Daarnaast maakt de opgewekte onzekerheid de geadviseerde grotere belbundel of uitgebreidere verzekering ook nog aantrekkelijker. 

Waarom zo vervelend?

Verschillende redenen: -Het zorgt dus voor suboptimale consumentenkeuzes bij producten met vaak de nodige risico's. De opgewekte onzekerheid vermindert eigenwaarde en ook de kwaliteit van andere keuzes op dit vlak. Alles met financiën wordt eng. -Daarnaast worden aanbieders nauwelijks aangesproken omdat het een hoog “kleren van de Keizer gehalte” heeft: niemand durft toe te geven niks te snappen van die hypotheek. -Maar bovenal: het treft specifiek groepen die al onzeker en kwetsbaar zijn op het betreffende terrein. Denk aan ouderen, mensen met schulden en ja: JONGEREN!

#sparksofinfluence #schulden #lenen #gedragsbeinvloeding